Los "soldaditos" del fútbol, sus aportes de campaña y un pasillo que lo cambió todo
La pelea Tapia-Verón abrió una investigación que destapó operaciones millonarias, billeteras virtuales y presuntos prestanombres. Un aporte político inesperado y el rol de Sur Finanzas ponen al fútbol y la política bajo la lupa
4 de diciembre de 2025 - 12:55
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Tapia y el titular de Sur Finanzas
La investigación judicial que hoy sacude al fútbol argentino y al sistema financiero aparentemente fraudulento no nació de un allanamiento ni de una denuncia partidaria, paradójicamente, empezó con un equipo de La Plata que se reveló y se convirtió en uno de los episodios más tensos de los últimos años. Fue el día en que los jugadores de Estudiantes recibieron a Rosario Central formando un pasillo, pero de espaldas, en protesta por la insólita coronación exprés del club rosarino, que fue declarado “campeón” de un torneo que todavía se estaba jugando.
Ese gesto detonó un cruce público entre Juan Sebastián Verón y Claudio “Chiqui” Tapia, presidente de la AFA. La discusión expuso internas, favoritismos y manejos discrecionales. Pero también, según fuentes del caso, abrió la puerta para mirar con más atención a la estructura que rodeaba a Tapia, entre ellas Sur Finanzas PSP S.A., la billetera virtual vinculada a su círculo más cercano. Y fue ese movimiento político-institucional el que terminó derivando en la investigación que hoy avanza en la Justicia Federal.
A partir de ese episodio, distintas áreas del Estado comenzaron a cruzar datos, entre ellas la Dirección Regional Sur de la AFIP, que elaboró un documento reservado del caso SEFI 2272266, donde se describen maniobras que hoy están bajo análisis. Ese memo al que accedió El Editor Platense revela un esquema que combina monotributistas sin capacidad económica, movimientos millonarios en billeteras virtuales, transferencias en efectivo, flujos hacia criptomonedas y presuntas personas interpuestas para ocultar a los verdaderos titulares del dinero.
TAPIA-AFA-DISPUTA
El presidente de la AFA, Claudio Tapia chicaneó a Estudiantes y Juan Sebastián Verón en un discurso
Prensa LPF
De acuerdo con ese informe interno, Sur Finanzas declaró durante 2024 operaciones en las cuales el 55,58% de los montos facturados fueron a nombre de monotributistas o sujetos no categorizados, un universo que de por sí no puede justificar semejante volumen. Solo en facturación sin identificar se detectaron $213 millones, pero los números más gruesos aparecen cuando se analizan las billeteras virtuales asociadas a la firma.
Entre los casos analizados por la AFIP aparecen perfiles que exhiben la mecánica con claridad. Ignacio Marchioni, monotributista categoría “D”, declaró menos de cinco millones de pesos durante 2024, pero en ese mismo período recibió $230 millones en facturas y manejó $87.000 millones a través de billeteras virtuales asociadas a Sur Finanzas y a la firma cripto QBIT Capitals. También acumuló ingresos en efectivo por $255 millones y compró un BMW por casi $100 millones, todo mientras aseguraba en redes sociales que se dedicaba al “trading”.
Otro caso es el de Brian Arias, categoría “A”, quien en apenas cuatro meses de 2024 movió $7.000 millones, con ingresos que incluían $390 millones en efectivo y $4.500 millones en transferencias bancarias. Tenía un auto modelo 2008, ninguna propiedad y, aun así, registró extracciones en el exterior por $176 millones.
El cuadro se repite con Emilio Rubén Villagra, un nombre que vuelve a llamar la atención por fuera de la causa: categoría “A”, sin bienes relevantes, pero con $14.500 millones operados desde su cuenta virtual. Los depósitos en efectivo sumaron $670 millones, las transferencias bancarias $7.800 millones y los movimientos en criptomonedas $13.300 millones.
tapia-sur finanzas
El patrón se repite. Enormes ingresos sin sustancia real, cuentas que funcionan como canalizadoras y un flujo constante hacia billeteras de criptomonedas y plataformas asociadas. Para la AFIP, el uso de estos perfiles configura una “estructura indebida”, lo que habilita a aplicar el principio de realidad económica previsto en la Ley 11.683.
La punta del ovillo que llevó a Sur Finanzas
Sur Finanzas, creada por Ariel Vallejo en Adrogué, había pasado casi inadvertida hasta que empezó a convertirse en un actor central del fútbol argentino. Se hizo visible cuando apareció como sponsor de torneos, financió a clubes con urgencias de caja y comenzó a actuar como intermediaria de pagos, siempre con la venia del entorno de Tapia. Después del choque con Verón y del malestar que generó en La Plata aquel “pasillo de espaldas”, distintas áreas empezaron a revisar con mayor detalle el circuito económico que acompañaba a Tapia.
Fue en ese contexto, y a partir de información surgida de esos primeros análisis, que la AFIP comenzó a cruzar operaciones reportadas por las billeteras digitales bajo la RG 4614/19, detectando diferenciales incongruentes que luego dieron paso al memo reservado. Desde allí se profundizó la búsqueda: pedidos de datos bancarios (KYC), análisis de transferentes y receptores, requerimientos a exchanges y una depuración de las declaraciones juradas de quienes figuraban como usuarios intensivos de la plataforma.
El aporte político que suma otra capa de opacidad
Entre los nombres del memo, uno llamó la atención fuera del expediente fiscal: Emilio Rubén Villagra, el monotributista que movió 14.500 millones de pesos, realizó el 23 de agosto de 2023 un aporte bancario de $5 millones a la campaña presidencial de Unión por la Patria, en apoyo a Sergio Massa. La operación quedó registrada en los listados oficiales de financiamiento electoral.
Hasta ahora no existen elementos que vinculen ese aporte directamente con Tapia o con Vallejo. Pero dentro de la investigación subrayan que los mecanismos utilizados para mover fondos no declarados suelen tener derivaciones políticas, en especial cuando involucran a aportantes con perfiles económicos incompatibles con la magnitud de los montos manejados. La combinación de fútbol, billeteras virtuales y financiamiento de campañas mantiene abiertas varias líneas de análisis.
Además, se espera que el pedido de datos centralizados —el Redmine 748582— arroje en las próximas semanas el total de los movimientos operados por Sur Finanzas en 2024, lo que podría revelar nuevas conexiones territoriales, incluidos eventuales usuarios o proveedores radicados en La Plata.
La Justicia Federal avanza con análisis técnicos, cruces de IPs, rutas del dinero y la identificación de quienes administraron las altas fiscales de los monotributistas involucrados. El expediente todavía no tiene imputaciones confirmadas, pero se encamina hacia una investigación por evasión agravada, uso de facturación apócrifa y posible lavado de activos, con una escala que podría convertirlo en uno de los mayores casos financieros de los últimos años.
